Insolvenzzahlen schnellen in die Höhe, Notenbanken beginnen die Zinsen zu erhöhen, gleichzeitig schreit die gesamte Republik nach Kredit. Die Banken sind zögerlich. Zu Recht? Hinzu kommen Unklarheiten über die künftigen regulatorischen Anforderungen an die Kreditwirtschaft. Wie viel Eigenkapitel ist nötig? Welche Assets sind für die Liquiditätsberechnung noch von Bedeutung? All das sind alles andere als gute Voraussetzungen für ein Durchstarten der Wirtschaft. Und es sind enorme Herausforderungen für das Risikomanagement in den Banken. Dies ist allerdings keine Einbahnstraße, denn Unternehmen und Mittelständler müssen ihre Systeme verbessern, um die wachsenden Anforderungen der Kreditwirtschaft an das Reporting erfüllen zu können.

Die Folge: Es wird investiert und optimiert. Doch reicht das alleine aus? Was kommt in Sachen Liquiditätsanforderungen auf die Institute zu? Wann springen die Verbriefungsmärkte wieder an - ein Muss, um Eingenkapital freisetzen zu können? Welche Risiken stecken im Bundeshaushalt, wie sind sie zu beherrschen? Wie sehen in den Verbünden Beispiele für institutsübergreifendes Risikomanagement aus? Und schließlich: Was tun mit ausfallgefährdeten oder strategisch unerwünschten Kreditportfolios? Der Trend geht klar zum Workout im eigenen Haus. Doch was sind die Risiken, was ist aus rechtlicher Sicht zu beachten und was kann der Special Servicer vielleicht doch besser?

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