Die Bedeutung von Geldwäschebekämpfung für Finanzinstitute wächst stetig. Bereits kurz nach der Vierten folgte die Fünfte EU-Geldwäscherichtlinie, die unter anderem die Sorgfaltspflichten konkretisiert und erweitert. Im Zuge dieser Neuerungen wurde auch in Deutschland mit dem "GwG-Neu" ein neues Geldwäschegesetz erlassen. Die zur Umsetzung notwendigen Aufwände für die beteiligten Institute sind umfangreich und betreffen auch neue Geschäftsmodelle. Viele Banken befürchten zudem, dass sich das Risiko für Geldwäsche und Betrug durch die Digitalisierung erhöhen wird. Zu diesem Ergebnis kommt eine Studie der Management- und Technologieberatung Bearingpoint, die den Status quo und die aktuellen Entwicklungen der Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und sonstigen strafbaren Handlungen aufzeigt. An der aktuellen Studie waren mehr als 100 Banken aus dem privaten, öffentlich-rechtlichen und genossenschaftlichen Sektor beteiligt. Laut Studienergebnissen ist die Wertschätzung und Akzeptanz für das Thema Geldwäschebekämpfung bei Geschäftsleitung und Mitarbeitern der Banken seit 2012 deutlich gestiegen: Im Vergleich zur Vorgängerstudie messen mehr als doppelt so viele Befragte den Themen Terrorismusfinanzierung, Geldwäsche- und Betrugsbekämpfung Relevanz bei. "Banken müssen die Geldwäschebekämpfung weiterhin ernsthaft vorantreiben, damit sie sich selbst keinem erhöhten Risiko aussetzen", kommentiert Oliver Engelbrecht, Partner bei Bearingpoint. "Dabei ist es entscheidend, dass sich Mitarbeiter mit neuen Technologien wie Data Analytics auseinandersetzen und über ein breites Wissen zu Produkten, Prozessen und IT-Systemen verfügen. Nur so können sie die Auswirkungen rechtlicher Anforderungen umfassend beurteilen und Prozesse zur Geldwäschebekämpfung effizient implementieren. Zudem sollte der Bereich Geldwäschebekämpfung bei Hochrisikokunden stärker eingebunden werden." Die Studie mit detaillierten Ergebnissen ist abrufbar unter: