Geldwäscheprävention und finanzielle Inklusion im Zielkonflikt
Christoph H. Winnefeld / Simon Wissem
Christoph H. Winnefeld (links, Foto: privat), Simon Wissem (rechts, Foto: privat)
Effektive Geldwäschebekämpfung und finanzielle Inklusion stehen zunehmend im Spannungsverhältnis. Strikte AML-Vorgaben erschweren häufig den Zugang benachteiligter Bevölkerungsgruppen zum formellen Finanzsystem - mit potenziell kontraproduktiven Folgen für die Integrität der Finanzmärkte. Ein risikobasierter Ansatz (RBA), wie ihn die FATF propagiert, ermöglicht eine differenzierte Anwendung der AML-Regeln und eröffnet neue Wege zur Balance …
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