Fitch ermöglicht mit der Veröffentlichung der Basis-Kreditverluste, dass ihre Verlustannahmen über Ratinggrenzen hinweg verglichen werden können. Fitch zeigt die Kreditverluste in einem Basis-Szenario, in dem der Stress milder ist als im erwarteten Szenario. Die höchsten Verluste werden für die Peripherie-Länder und Hypothekenpools errechnet. Aus Sicht der Commerzbank-Analysten ist ein Vergleich mit dem Collateral Score von Moody´s nur eingeschränkt möglich, weil Moody´s auf das höchste im jeweiligen Land mögliche Rating abstellt.