Worldline kooperiert ab mit dem im Bereich der Kreditwürdigkeitsprüfung tätigen Fintech-Unternehmen Algoan. Gemeinsam wollen beide Partner eine innovative Lösung zur Bonitätsprüfung entwickeln, die Kreditgebern und Dienstleistern hilft, schnelle und gleichzeitig sichere Kreditentscheidungen zu treffen. Der Dienst wird APIs und Machine Learning nutzen und sich auf Transaktionsdaten aus dem Open Banking stützen. Dabei verbindet Worldline seine europaweite Abdeckung im Open Banking und seine Expertise im digitalen Bankwesen mit der Kreditwürdigkeitsprüfung von Algoan, die auf Machine Learning-Algorithmen beruht. „Mit Algoan werden wir unseren Kunden eine durchgängig schnelle und kosteneffiziente White-Label-Lösung zur Bewertung der Kreditwürdigkeit anbieten“, so Michael Steinbach, Managing Director Financial Services bei Worldline.
Mit dem auf Open Banking basierenden Tool zur Kreditwürdigkeitsprüfung sollen Banken, Kreditinstitute, Kreditgeber und Dienstleister eine genauere Prüfung, einen besseren Datenzugang und eine effizientere Bearbeitung erzielen. Diese Innovation kann in vielen Anwendungsfällen zum Einsatz kommen, zum Beispiel für Privatfinanzierungen und Verbraucherkredite, Autofinanzierungen und Leasing, Finanzierungen durch Händler und BNPL (Buy Now Pay Later), Versicherungen und Versorgungsunternehmen. Herzstück des neuen Bonitätsprüfungs-Tools ist die Open Banking API von Worldline, die Zugang zu mehr als 3 500 Banken in 19 Ländern in ganz Europa bietet. Da der Kreditgeber die Daten von der Bank erhält, ist die Gültigkeit der Daten gewährleistet und somit das Betrugsrisiko verringert. Auf der Grundlage einer genaueren Bewertung können Antragsteller akzeptiert werden, die sonst möglicherweise abgelehnt worden wären. Durch den Zugang zu den Kontodaten der Kunden auf Grundlage von deren Zustimmung können sich die Kreditgeber schneller einen besseren Überblick über die tatsächliche finanzielle Situation der Kunden verschaffen und so den Bedürfnissen des Kreditnehmers entsprechen, ohne eine Überschuldung zu riskieren. Darüber hinaus kann der Kreditgeber eine schnelle, unkomplizierte Kundenbetreuung anbieten, während der Kreditnehmer eine faire Bonitätsprüfung und eine kürzere Zeit bis zur Kreditvergabe erhält.